代辦POS機(jī)截留刷卡資金267萬，重慶一男子合同詐騙獲刑十一年||福州刑事律師分享案例

四川男子王某在重慶成立公司，以代辦銀聯(lián)POS機(jī)為主要業(yè)務(wù)，其將商戶申請綁定POS機(jī)的銀行賬號替換為自己控制的銀行賬號，截留17名被害人267萬余元后卷款潛逃。近日，重慶市渝中區(qū)人民法院對該案作出一審判決，被告人王某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金20萬元，已扣押及凍結(jié)的贓款由公安機(jī)關(guān)依法發(fā)還給被害人，對剩余贓款予以繼續(xù)追繳。

“巧取”截留刷卡消費(fèi)金

法院審理查明，2015年3月，被告人王某注冊成立了重慶某科技有限公司，主要從事為商戶代辦銀聯(lián)POS機(jī)業(yè)務(wù)。同年3月至4月底，在無授權(quán)代理銷售的情況下，王某通過網(wǎng)絡(luò)從自稱“徐海軍”處購買深圳某技術(shù)有限公司的銀聯(lián)POS機(jī)后，利用招攬的業(yè)務(wù)員廖某等人向商戶推銷辦理銀聯(lián)POS機(jī)，并與商戶簽訂《特約商戶POS收單服務(wù)協(xié)議》，收取押金并約定按刷卡金額收取手續(xù)費(fèi)。

為非法占有商戶POS機(jī)刷卡交易資金，王某利用“徐海軍”提供的用戶名和密碼進(jìn)入深圳某技術(shù)有限公司POS機(jī)管理后臺(tái)，將商戶提供的銀行賬號替換為由其本人控制的多個(gè)銀行賬號后，綁定在為商戶代辦的POS機(jī)上交付使用。

為進(jìn)一步獲取商戶信任，王某將商戶POS機(jī)上前日刷卡消費(fèi)資金扣除手續(xù)費(fèi)后，于次日通過其控制的銀行賬戶及時(shí)轉(zhuǎn)入商戶提供的銀行賬戶，蒙騙商戶POS機(jī)刷卡消費(fèi)資金已被其控制的事實(shí)。4月底至5月5日，王某以銀聯(lián)規(guī)定法定節(jié)假日結(jié)算時(shí)間順延為由，將此期間商戶POS機(jī)刷卡交易資金截留在其控制的賬戶中。通過上述方式，王某非法占有蔣某等17名被害人使用其代辦的POS機(jī)刷卡消費(fèi)資金267萬余元。

轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)潛逃后被捕 ?福州刑事律師推薦案例

4月30日，王某將被害人資金利用其控制的戶名為吳某的銀行賬戶轉(zhuǎn)入廖某的銀行賬戶30.01萬元后取現(xiàn)30萬元。

5月5日，王某又將被害人資金160萬元分別轉(zhuǎn)入廖某兩個(gè)銀行賬戶后取現(xiàn)117萬元后攜款潛逃。6月25日，王某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，公安機(jī)關(guān)從其身上查獲贓款4.39萬元，其歸案后如實(shí)供述了上述事實(shí)。

另查明，5月5日，廖某發(fā)覺王某可能攜款潛逃后，將王某轉(zhuǎn)入其銀行賬戶的上述被害人資金中王某未能及時(shí)取出的43萬元交由公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。另外，公安機(jī)關(guān)在案發(fā)后凍結(jié)了王某控制的銀行賬戶中的四個(gè)賬戶，資金共計(jì)12萬余元。

被判合同詐騙罪獲刑 ?福州律師提示

法院審理后認(rèn)為，被告人王某以非法占有為目的，在簽訂合同過程中，使用欺詐手段騙取對方財(cái)物共計(jì)267萬余元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。被告人王某到案后如實(shí)供述其主要犯罪事實(shí)，依法予以從輕處罰。

據(jù)此，法院作出上述判決。

（曾亞妮??許坤霖）

■法官提醒■

如今，為方便顧客刷卡消費(fèi)，POS機(jī)的使用已十分普遍。因向銀行申領(lǐng)POS機(jī)手續(xù)多、審核嚴(yán)，許多商戶轉(zhuǎn)而向第三方申領(lǐng)。一些詐騙分子在沒有取得支付牌照的情況下，以低費(fèi)率、低價(jià)格為條件，向客戶推銷綁定了自己控制的銀行賬戶的POS機(jī)。詐騙分子利用POS機(jī)詐騙具有隱蔽性、迷惑性強(qiáng)的特點(diǎn)，在被害人使用初期保證錢款正常到賬，待獲取被害人信任后，趁機(jī)卷款逃匿。因此，建議商戶在辦理POS機(jī)時(shí)，最好按流程向銀行申領(lǐng)，確有必要向第三方申領(lǐng)時(shí)，務(wù)必提高警惕，仔細(xì)查驗(yàn)其是否具備支付資格，宜選擇正規(guī)的第三方支付公司申領(lǐng)一清機(jī)，盡量避免使用二清機(jī)。

福州律師網(wǎng)分享案件，來源：人民法院報(bào)